Silkpay: das volle Potenzial von Omnichannel-Zahlungen ausschöpfen

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Im Jahr 2024 erreichte die Zahlungslandschaft Europas einen wichtigen Wendepunkt. Der neueste Bericht der Europäischen Zentralbank (EZB) zeigt diesen entscheidenden Moment: Online-Zahlungen in der Eurozone machen nun 21,2 % aller Transaktionen aus und entfallen auf 35,6 % des täglichen Transaktionsvolumens. Gleichzeitig überstiegen bargeldlose Zahlungen an physischen POS-Terminals erstmals 45 %.

Diese Zahlen sind keine zufälligen Ereignisse, sondern ein klares Zeichen: Die Ära der Integration von Omnichannel-Zahlungen hat begonnen. Das Zahlungsverhalten hat sich verändert – es geht nicht mehr nur darum, eine Transaktion abzuschließen. Zahlungen sind zu einem entscheidenden Faktor geworden, der die Kundenerfahrung prägt, den Markenwert zeigt und das Unternehmenswachstum direkt beeinflusst.

Dieser Artikel nutzt die neuesten Zahlungsdaten der Europäischen Zentralbank (EZB), um neue Zahlungstrends für Händler zu erklären. Ziel ist es, Unternehmen dabei zu helfen, sich an die sich ändernden Zahlungsgewohnheiten der Verbraucher anzupassen und ihre Gewinne zu steigern.

Der große Wandel im Zahlungsverhalten: Herausforderungen für Händler

Dieser signifikante Wandel der Zahlungsgewohnheiten ist besonders deutlich in Ländern wie Deutschland, Frankreich und den Niederlanden, wo mehr als 60 % der POS-Transaktionen inzwischen bargeldlos erfolgen. Online sind die Präferenzen der Kunden sehr unterschiedlich: Kreditkarten machen 48,3 % aus.

Diese Vielfalt bringt jedoch eine neue geschäftliche Herausforderung mit sich: Je mehr Freiheit die Verbraucher haben, desto mehr Schwierigkeiten und Risiken haben die Händler.

Mehr Zahlungsmöglichkeiten bedeuten mehr Freiheit für die Verbraucher, erfordern aber auch, dass Händler vielfältige, einfache und sichere Zahlungserlebnisse anbieten.

Silkpay konzentriert sich genau darauf: den Verbrauchern zu ermöglichen, „auf ihre Weise zu bezahlen“, während Händler jede Transaktion problemlos abwickeln können.

Online und offline: Aufbau eines einheitlichen Zahlungssystems

Um die Herausforderungen der Omnichannel-Zahlungen zu meistern, hat Silkpay eine All-in-One-Plattform entwickelt, die traditionelle und moderne Zahlungsmethoden nahtlos in einem System vereint. Dies bietet Händlern weltweit eine flexible und umfassende Lösung für die einfache Zahlungsabwicklung.

Hauptfunktionen:

• Traditionelle Kartenzahlungen:

  Unterstützt die wichtigsten Netzwerke wie Visa, Mastercard, Amex, CB und UnionPay und deckt damit die Zahlungsgewohnheiten der meisten Kunden ab.

• Mobile & digitale Wallets:

  Funktioniert mit beliebten NFC-Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay und erfüllt das Bedürfnis moderner Verbraucher nach Bequemlichkeit.

• Integration führender asiatischer Wallets:

  Verbindet über Alipay+ mit mehr als 16 asiatischen E-Wallets und hilft Händlern, chinesische und asiatische Käufer zu erreichen.

• POS & Mobile POS:

  Bietet professionelle POS-Terminals und mobile POS-Funktionen (mPOS); Händler können Zahlungen direkt über ein Smartphone akzeptieren – ideal für Einzelhandel, Gastronomie und Events.

• Pay by Link:

  Ermöglicht es Händlern, Zahlungen direkt per E-Mail, Social Media oder anderen Online-Kanälen zu sammeln; ideal für Unternehmen ohne vollständigen E-Commerce oder für diejenigen, die Multi-Channel-Kundenerlebnisse fördern.

• Plugins & API-Integration:

  Bietet einfach zu verwendende Plugins und leistungsstarke API-Verbindungen, sodass Händler weitere Zahlungsmethoden in bestehende Websites oder Apps integrieren können.

Unabhängig davon, ob eine Transaktion online oder offline erfolgt oder welche Zahlungsmethode genutzt wird, fließen alle Zahlungsdaten in Silkpays einheitliches Backend und geben Händlern einen klaren Überblick über jede Transaktion.

Datenbasierte Erkenntnisse: Zahlungen als Wachstumsmotor

Zahlungsdaten liefern wichtige Einblicke in das Verhalten der Kunden. Das Dashboard von Silkpay hilft Unternehmen zu verstehen, ob Kunden mobile Zahlungen, E-Wallets oder Kreditkarten bevorzugen und welche Zahlungsmethoden den höchsten durchschnittlichen Bestellwert (AOV) generieren. Dies ermöglicht es Händlern, Ressourcen effizienter einzusetzen und bessere Geschäftsentscheidungen zu treffen.

Mit diesen Erkenntnissen können Händler ihre Zahlungsoptionen verfeinern, den Checkout-Prozess vereinfachen und personalisierte Aktionen gestalten. Wenn Daten beispielsweise zeigen, dass Kunden Alipay+ oder WeChat Pay bevorzugen, können Händler diese Optionen zuerst hervorheben, um die Konversionsraten zu erhöhen.

Dieser datengetriebene Ansatz zeigt, dass Zahlungen ein leistungsfähiges Werkzeug sind, um das Kundenerlebnis zu verbessern, Loyalität aufzubauen und die Wettbewerbsfähigkeit zu stärken.

Die Zukunft ist da: Zahlungserlebnis = Markenerlebnis

In den letzten zwei Jahren ist die Nutzung von Sofortzahlungen von 51 % auf 60 % gestiegen, was die wachsende Nachfrage der Verbraucher nach schnellen, sicheren und bequemen Zahlungserlebnissen widerspiegelt. Heute erwarten Kunden, Geschenke mit WeChat Pay in Pariser Geschäften zu kaufen und Einkäufe mit Alipay+ auf Berliner E-Commerce-Seiten abzuschließen; sie möchten nahtlos zwischen Online- und Offline-Kanälen wechseln und dabei ein reibungsloses, konsistentes Zahlungserlebnis genießen.

Fazit

Silkpay hat eine Zahlungsplattform entwickelt, die Händler von Sorgen über Systemkomplexität oder grenzüberschreitende Einschränkungen befreit. Unabhängig vom Standort der Kunden können Zahlungen innerhalb von Sekunden abgeschlossen und bestätigt werden. Sofortzahlungen, E-Wallets, Kreditkarten und andere Methoden werden über ein einziges, einheitliches System verwaltet, was reibungslose und nahtlose Transaktionen gewährleistet.

In diesem Ökosystem spiegelt die Zahlung ein Markenversprechen wider. Ein schnelles, zuverlässiges und weltweit zugängliches Zahlungserlebnis zu bieten, ist der direkteste Weg, Respekt gegenüber den Kunden zu zeigen.

Silkpay verwandelt jede Zahlung in eine einfache globale Verbindung, sodass Händler und Kunden die neue Ära der Omnichannel-Zahlungen voll ausschöpfen können.

Über den Autor: Silkpay

Silkpay mit Sitz in Paris bietet kanalübergreifende und sichere Zahlungslösungen, um Ladengeschäften und E-Commerce-Unternehmen in Europa und Amerika dabei zu helfen, mehr als 30 der weltweit beliebtesten Zahlungsmethoden zu akzeptieren: Visa, Mastercard, CB, UnionPay, Alipay+, WeChat Pay sowie die wichtigsten E-Wallets des asiatisch-pazifischen Raums.

Silkpay ist Gewinner des LVMH Innovation Award. Das Unternehmen wurde außerdem als Finalist für das „Money 20/20“ Best Startup und bei den „MPE Berlin“ Startup Awards ausgewählt. Silkpay gewann außerdem die „Best Fintech“-Auszeichnungen von Capgemini und BPCE.

Silkpay hilft Händlern, ihren Kunden das reibungsloseste Zahlungserlebnis zu bieten. Wir sind ein talentiertes und internationales Team, das von einem einzigen Ziel angetrieben wird: das Kundenerlebnis zu verbessern und Zahlungen einfach und sicher zu machen.